Referências para entender a crise financeira de 20227 min leitura

Desde 2020 comecei a estudar mais sobre finanças e quero começar a compartilhar algumas das coisas que estou aprendendo. O mercado financeiro está em crise, mas não se sabe ainda o seu tamanho, impacto e duração. Separei então as principais referências que estão me ajudando a entendê-la melhor e a decidir o que é possível fazer para minimizar os seus efeitos negativos.

Aviso importante: nenhum dos itens abaixo deve ser considerado como recomendação financeira, são apenas referências para estudo.

Entendendo os conceitos básicos

Antes de sair assistindo ou lendo vários materiais sobre o assunto, é essencial entender os conceitos básicos.

Vídeo: Como a máquina da economia funciona (30min, em inglês)

Ray Dalio explica de forma bem sucinta e visual o funcionamento macro da economia, com vários conceitos básicos como: mercado, crédito, ações, inflação, deflação, … O vídeo me ajudou a solidificar melhor esses conceitos e como todos se conectam.

Livro: Investimentos inteligentes: Estratégias para multiplicar seu patrimônio com segurança e eficiência, por Gustavo Cerbasi

Muito do material que leio e escuto foi criado por pessoas que não vivem no Brasil e por conta disso muitas dicas não se aplicavam à minha realidade. No livro “Investimentos inteligentes: Estratégias para multiplicar seu patrimônio com segurança e eficiência”, escrito por Gustavo Cerbasi, encontrei justamente o que estava procurando. A linguagem é de fácil entendimento e bem direta, sem ficar querendo “vender um estilo de vida de milionário influencer”.

Vídeo: Princípios Para a Ordem Mundial Em Transformação: Por que As Nações Prosperam e Fracassam (44min, em inglês)

Este é um resumo oficial do livro Princípios Para a Ordem Mundial Em Transformação: Por que As Nações Prosperam e Fracassam, escrito por Ray Dalio, narrado pelo próprio autor. A duração do vídeo pode intimidar um pouco, mas ele é extremamente bem feito e cativante.

Vídeo: Buying the Dip: The Investing Strategy’s Risks and Rewards (5min)

Quando o mercado de ações está caindo, uma das estratégias é comprar ações com valor baixo na esperança de que elas vão aumentar no futuro para poder vendê-las mais caro. O vídeo abaixo é um ótimo resumo sobre esta estratégia e seus perigos.

O que está acontecendo?

Vídeo: O fim da era de dinheiro fácil para startups (17min)

No final também tem indicação de três seriados:

1. wecrashed, no Apple TV;
   • Já assisti e recomendo muito!
2. The Dropout, no Star+;
   • Indicação adicional minha: The Inventor: Out for Blood in Silicon Valley, na HBOMAX;
3. Super Pumped — A Batalha pela Uber, na Paramount+.

Vídeo: A bolha de tecnologia está estourando agora? (3min, em inglês)

Um vídeo mais descontraído, que resume rapidamente o cenário da crise no setor de tecnologia.

Demissões em massa em empresas de tecnologia

Por conta desta crise, várias empresas estão fazendo demissões em massa, principalmente startups.

O site Layoffs.fyi começou a registrar as demissões em empresas por conta da pandemia, mas está sendo uma ótima referência para as demissões desta crise. Nele é possível filtrar a lista por vários parâmetros e, quando disponível, exibe o link para a lista de funcionários demitidos. Existe também uma versão nacional deste site chamado Layoffs Brasil.

Para as pequenas e médias empresas, isto pode ser uma oportunidade pois profissionais que anteriormente não estavam facilmente disponíveis pois trabalhavam para grandes startups, podem estar procurando novas oportunidades.

Se você está procurando emprego é importante verificar se as empresas que estão contratando não estão preenchendo posições que acabaram de demitir por conta da crise, pois isto pode ser um sinal de má gestão. Recomendo o tweet do Gergely Orosz sobre este assunto:

Layoffs 101: when doing layoffs *do not* extend offers for the same positions you are firing from.

I am hearing Brazilian tech company VTEX is doing just this, not even a week after laying off ~10% of staff, including software engineers.

What message does this send? 🙈

— Gergely Orosz (@GergelyOrosz) May 31, 2022

Sites para consultar o valor de ações

1. The BVP Nasdaq Emerging Cloud Index;

O que fazer?

Vídeo: Como se preparar para a recessão e aproveitar oportunidades (21min)

Pontos interessantes:

1. (03:37) Como fica a situação no Brasil
   1. Incerto, o cenário nacional está por enquanto se mostrando mais resiliente que o esperado.
2. (06:13) Dicas para gestores, executivos e pessoas em situação de liderança
   1. Reflita sobre o cenário e veja como isto pode impactar o seu negócio;
   2. Faça um exame interno da empresa e do setor e entenda se o seu produto é essencial ou não para seus clientes;
   3. Preservar caixa;
   4. Esta pode ser uma oportunidade para ganhar mercado;
   5. Evitar inchar o quadro de funcionários;
3. (12:44) Dicas para quem é assalariado
   1. Analise a solidez financeira da sua empresa e do seu mercado;
   2. Entenda a importância da sua posição na empresa para entender se você é essencial ou não;
   3. Evite gastos desnecessários (não essenciais) ou tomar empréstimos no momento;
4. (15:30) Dicas alocação de carteira
   1. Priorize maior liquidez e renda fixa;
   2. Importante ter parte dolarizada;
   3. A relação risco/retorno para investir em ações ainda não é interessante, principalmente no setor de tecnologia.

Vídeo: Craft Ventures: Operating during a downturn (56min)

O vídeo é focado para empreendedores e dá um bom resumo do que está acontecendo no mercado de investimentos e no geral, assim como o que você pode fazer sobre isso. Um dos itens mais interessantes é a imagem abaixo que mostra como medir a saúde de uma startup.

O objetivo é manter essas referências sempre atualizadas com novos itens. Se você tiver alguma sugestão de livro, vídeo, podcast ou artigo, adicione um comentário com a referência e o motivo de ter gostado dela.

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Foto da capa por Konstantin Evdokimov no Unsplash.